Watch Sam Melis, CFO, Merit Capital talk about his experience of addressing the ever-increasing scale and pace of change with Soliam, and in particular how Soliam is helping meet the expectations of a more demanding and more financially educated customer Soliam pour la Gestion de Patrimoine – La Gestion de Fortune
Un outil efficace conçu pour aider les différents acteurs de la société de gestion dans leurs activités quotidiennes.
Détermination du Profil & Prospection
• Module CRM pour une connaissance approfondie des clients
– Enregistrement de toutes les données descriptives (adresses par période, numéros de téléphone, adresses de
correspondance, état civil, ...)
– Données descriptives et financières
– Les actifs financiers existants et potentiels du client, y compris leur probabilité
– Les contrats d’assurance, les crédits-logements ou hypothécaires
– Fichier résumant toutes les actions entreprises et les propositions faites au client, y compris un relevé de tous
les documents envoyés
– Vue consolidée des actifs financiers, basée sur :
– Le gestionnaire de portefeuille
– Le type de profil de risque
– Les centres d’intérêt du client (le golf, le vin, les produits dérivés, ...)
• Module CRM pour sélectionner un client ou un groupe de clients
– Critères de recherche configurables (phonétique, profil de risque, type d’actif ou tout autre type de donnée
descriptive, …)
– Envoi des courriers ou des propositions de transactions personnalisées ou en masse
Fig. 1 - Fiche Signalétique Client
Consultation & Conseils
• Définition de l’allocation d'actifs en termes de type d’actifs, de secteurs, de zone géographique, de devises, ….
• Affichage du "track record" / profil de risque par rapport à des benchmarks
• Affichage du risque / rendement par rapport à un groupe de pairs ou des benchmarks
• Génération des cash flows futurs
• Réaction de façon proactive en fournissant des conseils et des propositions à un groupe spécifique de
clients (>5% en fonds d’actions asiatiques ou exposition de plus de 5% sur le secteur financier, ….)
• Approche fonds de fonds - transparence
.jpg)
Fig. 2 - Consultation Graphique en Tarte
Fig. 3 - Consultation Graphique en Tarte
.jpg)
Fig. 4 - Evolution de la Performance
.jpg)
Fig. 5 - Risque / Rendement
Exécution des ordres
• Lignes directrices d’investissement définies par profil de risque ou spécifiques à un portefeuille
• Gestion des contraintes (pre et post-trade) – contraintes réglementaires, internes, client
• Simulation des transactions et de leurs impacts sur le portefeuille
• Liste étendue des types de transactions disponibles
– Type d’ordre (prudent, de masse, rééquilibrage vs profil, rachat, …)
– Limite d’ordre et validité (GTD, GTC, FoK, GTX, ...)
• Gestion d'actifs étendue (comptes titres, contrats d’assurance, fonds dédiés, OPCVM,…)
• Tarification opérationnelle / périodique & module de taxes par transaction, client, type de titre
• Routage "STP" et suivi d’ordres (Swift, Fix)
• Cash flows prévisionnels
• Interface de rapprochement avec un ou plusieurs Back Offices
Fig. 6 - Passage d'Ordre
Fig. 7 - Contrainte Pretrade
Suivi et analyse des performances
• Plusieurs méthodes de surveillance (consolidation, période de temps, indicateurs, ...)
• Comparaison du portefeuille à:
– Un portefeuille modèle
– Un benchmark ou un benchmark composé
– SAA vs TAA
– Un groupe de pairs
• Reporting Ad Hoc ou Périodique
• Large quantité d’indicateurs de risque (volatilité, VaR, corrélation, perte maximale, ...)
• Large quantité d’indicateurs de performance (TWRR, IRR, Skewness, Kurtosis, contribution et attribution de
performance, ...)
• Large quantité de ratios (Sharpe, Sortino, Treynor, Information, ...)
Portail Internet et Reporting Client
• Reporting Ad Hoc ou Périodique
– Reporting personnalisé et sur mesure (via le DwH ou l’application)
– Reporting standard
• Possibilité offerte aux gestionnaires de faire le suivi des activités suivantes:
– Frais
– Performances
– Formulaires de contact et de proposition
– Apports et retraits
– Actifs sous gestion
– ...
• Portail client personnalisable
