Bekijk de presentatie van Sam Melis, CFO, Merit Capital over zijn ervaring met het aanpakken van de steeds toenemende schaal en tempo van de veranderingen binnen wealth management met behulp van Soliam. In het bijzonder hoe helpt Soliam u te voldoen aan de verwachtingen van een steeds veeleisender en hoger opgeleid klantenbestand. Tijdens de introductie legt Didier Vankeerberghen, Corporate Sales Director, BSB, uit wat de impact is van de financiële crisis op het gedrag van klanten. Duur 6,5 minuten
Soliam voor Patrimonium- en Vermogensbeheer
Een efficiënte tool die de verschillende actoren van beheermaatschappijen helpt bij de uitvoering van hun dagdagelijke taken.
Profielbepaling & Prospectie
• CRM-module voo reen grondige kennis van de klant
– Registratie van alle descriptieve gegevens (adressen per periode, telefoon, correspondentie, burgerlijke staat,
...)
– Mix van descriptieve en financiële gegevens
– Bestaande en potentiële activa van de klant, en hun waarschijnlijkheidsniveau
– Verzekeringscontracten, woonkredieten of hypothecaire leningen
– Log van alle ondernomen acties of gemaakte voorstellen, met inbegrip van een log met alle verzonden
documenten
– Consolideerde zichten van de activa gebaseerd op
– De portefeuillebeheerder
– Het type risicoprofiel
– De persoonlijke interesses(golf, wijn, derivate producten, ….)
• CRM-module om eenklant of een klantengroep te kunnen selecteren
– Configureerbare zoekcriteria (fonetisch, risicoprofiel, type activa of andere descriptieve gegevens, …)
– Mogelijkheid tot het versturen van gerichte of bulk publiciteit / transactievoorstellen
Fig. 1 - Signalementskaart klanten
Raadpleging en Advies
• Definitie van activatoewijzing volgens type van actief, sectoren, geografische zones, deviezen, ….
• Mogelijkheid om het ‘track record’ / risicoprofiel te vergelijken met een benchmark
• Mogelijkheid om het risico / rendement te tonen in vergelijking met een peergroep of een benchmark
• Mogelijkheid om toekomstige kasstromen te genereren
• Mogelijkheid om proactief advies te geven en voorstellen te doen aan specifieke klantengroepen (>5% in Aziatische
equities of meer dan 5% overtegenwoordigd in de financiële sector, ….)
• ‘Fonds van fondsen’ aanpak - transparantie
Fig. 2 - Raadpleging taartgrafiek
Fig . 3 - Raadpleging taartgrafiek
Fig. 4 - Evolutie van het rendement
Fig. 5 - Risico/rendement
Uitvoering van orders
• Beleggingsrichtlijnen per risicoprofiel of voor een specifieke portefeuille
• Beheer van (pre en post-trade) verplichtingen – bedrijfseigen verplichtingen, klantverplichtingen, regelgevende
verplichtingen
• Simulatie van transacties en de impact ervan op de portefeuille
• Uitgebreide lijst van beschikbare transactietypes
– Ordertype (voorzichtig, bulk, herbalancering vs profiel, wederkoop, …)
– Orderlimiet en geldigheid (GTD, GTC, FoK, GTX, …..)
• Uitgebreid actiefbeheer (effectenrekeningen, verzekeringscontracten, gepersonaliseerde fondsen, ICBE’s,…)
• Operationele / periodieke tarifiëring & belastingmodules per transactie , klant, type effect
• STP-routing en orderopvolging (Swift, Fix)
• Schatting van de toekomstige kasstromen
• Verbindingsinterface met één of meerdere Back Offices
Fig. 6 - Orderplaatsing
Fig. 7 - Pre-trade verplichting
Controle van het rendement
• Verschillende methodes om het rendement te controleren (consolidatie, tijdsperiode, indicatoren, ….)
• Mogelijkheid om een portefeuille te vergelijken met
– Een model portefeuille
– Een benchmark of een samengestelde benchmark
– SAA vs TAA
– Een peergroep
• Ad hoc en periodieke reporting
• Uitgebreide reeks van risico-indicatoren (volatiliteit, VaR, correlatie, maximaal verlies ‘maximum drawdown’ …)
• Uitgebreide reeks van prestatie-indicatoren (TWRR, IRR, Skewness, Kurtosis, inbreng en toewijzing van de
prestaties,….)
• Uitgebreide reeks van ratio’s (Sharpe, Sortino, Treynor, Informatie, …..)
KlantenPortaal & Reporting
• Ad hoc en periodieke reporting
– Gepersonaliseerde reporting op maat (via DwH of via de toepassing)
– Gestandaardiseerde reporting
• Functionaliteit die de beheerders in staatstelt om de volgende activiteiten op te volgen
– Kosten
– Prestaties
– Contact- en voorstelformulieren
– Betalingen en opnemingen
– Activa onder beheer
– ….
• Personaliseerbaar klantportaal
