Soliam voor Patrimonium- en Vermogensbeheer
Een efficiënte tool die de verschillende actoren van beheermaatschappijen helpt bij de uitvoering van hun dagdagelijke taken.
Profielbepaling & Prospectie
• CRM-module voo reen grondige kennis van de klant
– Registratie van alle descriptieve gegevens (adressen per periode, telefoon, correspondentie, burgerlijke staat,
...)
– Mix van descriptieve en financiële gegevens
– Bestaande en potentiële activa van de klant, en hun waarschijnlijkheidsniveau
– Verzekeringscontracten, woonkredieten of hypothecaire leningen
– Log van alle ondernomen acties of gemaakte voorstellen, met inbegrip van een log met alle verzonden
documenten
– Consolideerde zichten van de activa gebaseerd op
– De portefeuillebeheerder
– Het type risicoprofiel
– De persoonlijke interesses(golf, wijn, derivate producten, ….)
• CRM-module om eenklant of een klantengroep te kunnen selecteren
– Configureerbare zoekcriteria (fonetisch, risicoprofiel, type activa of andere descriptieve gegevens, …)
– Mogelijkheid tot het versturen van gerichte of bulk publiciteit / transactievoorstellen
Fig. 1 - Signalementskaart klanten
Raadpleging en Advies
• Definitie van activatoewijzing volgens type van actief, sectoren, geografische zones, deviezen, ….
• Mogelijkheid om het ‘track record’ / risicoprofiel te vergelijken met een benchmark
• Mogelijkheid om het risico / rendement te tonen in vergelijking met een peergroep of een benchmark
• Mogelijkheid om toekomstige kasstromen te genereren
• Mogelijkheid om proactief advies te geven en voorstellen te doen aan specifieke klantengroepen (>5% in Aziatische
equities of meer dan 5% overtegenwoordigd in de financiële sector, ….)
• ‘Fonds van fondsen’ aanpak - transparantie
Fig. 2 - Raadpleging taartgrafiek
Fig . 3 - Raadpleging taartgrafiek
Fig. 4 - Evolutie van het rendement
Fig. 5 - Risico/rendement
Uitvoering van orders
• Beleggingsrichtlijnen per risicoprofiel of voor een specifieke portefeuille
• Beheer van (pre en post-trade) verplichtingen – bedrijfseigen verplichtingen, klantverplichtingen, regelgevende
verplichtingen
• Simulatie van transacties en de impact ervan op de portefeuille
• Uitgebreide lijst van beschikbare transactietypes
– Ordertype (voorzichtig, bulk, herbalancering vs profiel, wederkoop, …)
– Orderlimiet en geldigheid (GTD, GTC, FoK, GTX, …..)
• Uitgebreid actiefbeheer (effectenrekeningen, verzekeringscontracten, gepersonaliseerde fondsen, ICBE’s,…)
• Operationele / periodieke tarifiëring & belastingmodules per transactie , klant, type effect
• STP-routing en orderopvolging (Swift, Fix)
• Schatting van de toekomstige kasstromen
• Verbindingsinterface met één of meerdere Back Offices
Fig. 6 - Orderplaatsing
Fig. 7 - Pre-trade verplichting
Controle van het rendement
• Verschillende methodes om het rendement te controleren (consolidatie, tijdsperiode, indicatoren, ….)
• Mogelijkheid om een portefeuille te vergelijken met
– Een model portefeuille
– Een benchmark of een samengestelde benchmark
– SAA vs TAA
– Een peergroep
• Ad hoc en periodieke reporting
• Uitgebreide reeks van risico-indicatoren (volatiliteit, VaR, correlatie, maximaal verlies ‘maximum drawdown’ …)
• Uitgebreide reeks van prestatie-indicatoren (TWRR, IRR, Skewness, Kurtosis, inbreng en toewijzing van de
prestaties,….)
• Uitgebreide reeks van ratio’s (Sharpe, Sortino, Treynor, Informatie, …..)
KlantenPortaal & Reporting
• Ad hoc en periodieke reporting
– Gepersonaliseerde reporting op maat (via DwH of via de toepassing)
– Gestandaardiseerde reporting
• Functionaliteit die de beheerders in staatstelt om de volgende activiteiten op te volgen
– Kosten
– Prestaties
– Contact- en voorstelformulieren
– Betalingen en opnemingen
– Activa onder beheer
– ….
• Personaliseerbaar klantportaal
