Een dubbele uitdaging voor 2010 : de relatie met de klant EN het risicobeheer optimaliseren !
Als uitgever van Soliam, de software-oplossing voor privaatbanken en vermogensbeheerders, is BSB goed geplaatst om de tendensen binnen dit marktsegment in kaart te brengen.
De vermogensbeheersector staat voor een aantal belangrijke uitdagingen. De twee belangrijkste zijn volgens BSB het aantrekken en het aan zich binden van nieuwe klanten én het optimaliseren van het risicobeheer.
1) Nieuwe klanten als doelgroep definiëren, aantrekken en aan zich binden
Om hun verkoopactiviteiten te stimuleren, stellen wij vast dat de spelers op de private banking markt (privaatbank of vermogensbeheerder) over het algemeen op een zeer gestructureerde manier tewerk gaan. Dit proces bestaat minimaal uit de volgende 4 stappen: het genereren en beheren van « leads », het kwalificeren van deze « leads » als prospects, het opstellen van een volledig profiel per prospect en het omvormen van deze prospects tot klanten.
De opstelling van een volledig profiel per prospect is uitermate belangrijk en moet niet alleen rekening houden met zijn financiële situatie maar ook met zijn bereidheid tot het nemen van risico, zijn doelstellingen en de termijn waarbinnen hij die doelstellingen wenst te realiseren. Enkel op die manier kan een commerciële medewerker een offerte maken die helemaal tegemoet komt aan de behoeften van de prospect… en deze prospect tot klant omvormen !
Iedere vermogensbeheerder heeft dus nood aan een software die alle stappen van een verkoopproces kan beheren. Bovendien moet die software ook nog eens in staat zijn om zich aan te passen aan de specifieke processen van iedere afzonderlijke vermogensbeheerder.
De BSB-software Soliam komt volledig tegemoet aan de behoeften van vermogens-beheerders. De software werd dan ook ontwikkeld met en voor toonaangevende bedrijven binnen de private banking sector zoals Carmignac Gestion. Dankzij de CRM-module van Soliam kunnen beheerders op een vlotte en efficiënte manier het volledige profiel van een prospect of klant beheren. Soliam stelt hen ook in staat om automatische voorstellen te genereren voor de toewijzing van activa op basis van het gerealiseerde profiel. Bovendien kan Soliam gemakkelijk aan de specifieke behoeften van bepaalde vermogensbeheerders worden aangepast dankzij de gebruikte architectuur en technologie (Java, Rich Internet Applications).
2) Het risicobeheer optimaliseren
De optimalisatie van het risicobeheer is een populair onderwerp dat zowel de financiële sector als hun klanten bezig houdt. Het cliënteel van privaatbanken en vermogensbeheerders ontsnapt uiteraard niet aan deze trend.
In de praktijk komt het erop neer dat deze klanten een duidelijke, gepersonaliseerde, correcte en regelmatige opvolging wensen van het rendement van hun activa en van de hieraan gekoppelde risico’s. Ze verwachten met andere woorden totale transparantie van hun vermogensbeheerder en glasheldere uitleg over de risico’s en de mogelijke rendementen.
Ook hier is het van cruciaal belang dat de vermogensbeheerders kunnen beschikken over een software die voldoet aan de eisen van de klanten inzake opvolging en transparantie. Deze software moet in staat zijn om alle rendements- en risicoindicatoren op te volgen, een duidelijke uitleg te geven over de betekenis van deze indicatoren en toelaten om deze indicatoren op elke gewenst moment te raadplegen.
Om in deze behoeften te voorzien, is de Soliam-software van BSB uitgerust met een zeer geavanceerde rendements- en risicomodule. Deze module maakt niet alleen een volledige opvolging mogelijk van de rendementen en risico’s , maar biedt vermogenbeheerders en hun klanten online toegang en hulp. Bovendien kan iedere beheerder of klant zijn eigen reporting customiseren.
3) Besluit
Voor de vermogensbeheerder staat de klant centraal, voor de klant het risico dat hij neemt. Deze vaststelling verklaart waarom de grootste uitdaging van privaatbanken en vermogensbeheerders tweeledig is: de klantrelatie én het risicobeheer optimaliseren.
Dus is het van doorslaggevend belang dat de spelers op de vermogensbeheermarkt kunnen beschikken over een software die deze dubbele uitdaging aankan. Onze klantreferenties in de sector kunnen ervan getuigen: met Soliam van BSB is iedere vermogensbeheerder in staat om zowel zijn klantrelaties als het risicobeheer te optimaliseren !
Patrice Langlois – BSB
Business expert Asset Management
Productverantwoordelijke Soliam
Erika Bourguet – BSB
Marketingverantwoordelijke
